AML a ověření na Betpanda Casino

Tato stránka vysvětluje, jak na Betpanda Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz (AML) a ověřování identity (KYC). Sdílíme s vámi konkrétní pravidla, termíny i důsledky, abyste věděli přesně, co od nás můžete očekávat.

Náš závazek v oblasti AML

Provozujeme kasino Betpanda Casino pod licencí issued úřadem Anjouan (číslo licence ALSI-202408063-FI3), vlastníkem platformy je společnost Betpanda S.R.L. Naše licence nás zavazuje k dodržování mezinárodních standardů boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Tyto zásady proto nejsou formální přídavek, ale součást každodenního provozu.

Naše AML politika spočívá ve třech pilířích: ověřujeme totožnost hráčů tam, kde to vyžadují fiat transakce nebo podezřelá aktivita, monitorujeme vzory vkládání a výběrů, a hlásíme podezřelé operace příslušnému finančnímu úřadu. Kryptoměnové transakce na naší platformě nevyžadují povinné KYC ověření, což je v souladu s podmínkami naší licence. U fiat výběrů a při splnění stanovených prahů však ověření identity vyžadujeme.

Kdy a co ověřujeme

Ověření totožnosti nejčastěji spouští jedna ze tří situace: registrace nového účtu s plánovaným používáním fiat plateb, první fiat výběr, nebo dosažení prahových objemů transakcí. U čistě kryptoměnového herního režimu (vklady a výběry v BTC, ETH, USDT, LTC nebo DOGE) ověření zpravidla nepožadujeme.

Když vás požádáme o dokumenty, vždy specifikujeme, které konkrétně potřebujeme. Nikdy nepožadujeme doklady, které k danému účelu nepotřebujeme, a žádné ověření neprobíhá bez vědomí držitele účtu.

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby byl co nejrychlejší a probíhal online, bez návštěvy pobočky nebo zasílání dokladů poštou. Většinu žádostí vyřídíme během několika hodin od doručení úplných podkladů, maximální lhůta je 72 hodin v případě složitějších případů.

Postup vypadá následovně:

• Obdržíte žádost s přesným seznamem potřebných dokumentů, buď e-mailem, nebo v notifikaci v účtu.
• Vyfotíte doklad z obou stran (občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz), aby byla čitelná fotografie i všechny údaje.
• Doložíte doklad o adrese, například výpis z banky nebo účet za energie mladší než 3 měsíce.
• U platební karet přiložíte fotografii karty se zakrytými středními číslicemi a CVV kódem, u e-peněženek screenshot účtu na vaše jméno.
• Náš tým dokumenty zkontroluje a výsledek vám potvrdí e-mailem i v účtu.

Ochrana vašich dokumentů

Veškeré zaslané podklady ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K vašim dokumentům má přístup výhradně autorizovaný personál ověřovacího týmu, který je vázán mlčenlivostí. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných oznámení finančnímu úřadu v případě povinnosti hlásit podezřelé operace.

Ověření zdroje financí

U hráčů s vysokými transakčními objemy nebo neobvyklým herním chováním můžeme požádat o prokázání zdroje financí (Source of Funds). Vyžadujeme to v situacích, kdy objem vkladů neodpovídá deklarovanému profilu hráče, nebo když náš monitorovací systém vyhodnotí vzorec vkladů jako atypický.

Za důkaz o zdroji financí přijímáme například výplatní pásky za poslední tři měsíce, potvrzení o příjmu, výpis z bankovního účtu ukazující původ prostředků, nebo doklad o prodeji majetku. Jde nám o potvrzení, že peníze vložené do hry pocházejí z legálního zdroje, nikoliv o kontrolu vašeho soukromí. Poskytnuté údaje posuzujeme v nejužším možném rozsahu a po skončení kontroly je dále nepoužíváme k žádnému jinému účelu.

Monitorování vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává objem, frekvenci a platební metodu s předchozí historií účtu. Systém nás upozorní na neobvyklé vzorce, například rychlé řetězce vkladů a výběrů bez herní aktivity, nebo výběry výrazně převyšující objem vkladů.

Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud jste vložili 500 CZK kartou, vracíme prostředky na tutéž kartu. U kryptoměnových výběrů odesíláme prostředky na peněženku, ze které provedete ověření vlastnictví podpisem zprávy. Minimální vklad i výběr činí 500 CZK, denní limit výběru je 2 300 000 CZK. Standardní fiat výběry zpracováváme okamžitě, maximálně do 1 hodiny. Kasino si neúčtuje žádné poplatky, případně hradíte pouze síťové poplatky u kryptoměnových transakcí.

Co se stane bez dokladů

Pokud ověření nedokončíte nebo požadované dokumenty nedoložíte, pozastavíme fiat výběry z vašeho účtu do doby, než podezření vyjasníte. Vklady a samotné hraní zůstávají povoleny, nemůžeme však odeslat fiat prostředky na účet, jehož držitele neznáme.

Při odmítnutí spolupráce nebo při doložení padělaných dokladů postupujeme přísně. Účet pozastavíme, zabavené prostředky uchováváme podle pokynů licenčního úřadu a případ oznámíme příslušným orgánům. Padělané doklady považujeme za nejzávažnější porušení našich podmínek, protože přímo ohrožují integritu celého systému prevence praní peněz.

Když dokumenty dorazí neúplné nebo nečitelné, nikdy účet rovnou nezablokujeme. Ozveme se vám, vysvětlíme, co chybí, a nastavíme přiměřenou lhůtu pro doplnění, obvykle 14 dní.

Jak dlouze doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu stanovenou předpisy naší licenční jurisdikce, tedy minimálně 5 let od ukončení obchodního vztahu nebo od poslední transakce na účtu. Po uplynutí této lhůty dokumenty bezpečně a nenávratně likvidujeme.

Důvodem povinné archivace je možnost zpětné kontroly ze strany licenčního úřadu nebo finančního analytika, kteří mohou v rámci vyšetřování požádat o předání záznamů o konkrétním účtu. Jako hráč máte kdykoliv právo napsat na [email protected] a zeptat se, jaké údaje o vás vedeme. Podporu provozujeme nepřetržitě, 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Časté dotazy

Musím při hraní s kryptoměnami doložit doklady?

Ne. Kryptoměnové vklady a výběry (BTC, ETH, USDT, LTC, DOGE) nepodléhají povinnému ověření identity. Doklady požadujeme u fiat výběrů, při dosažení transakčních prahů nebo při podezřelé aktivitě podle našeho AML monitoringu.

Jak dlouho trvá ověření identity?

Po doložení úplných a čitelných dokumentů většinu žádostí vyřídíme během několika hodin. Záruční maximální lhůta je 72 hodin, u složitějších případů, například ověření zdroje financí, vás o průběhu informujeme e-mailem.

Proč musím výběr dostat stejnou metodou jako vklad?

Toto pravidlo chrání vás i nás před zneužitím platebních karet a ukradených účtů. Prostředky vracíme zpět tam, odkud přišly, což potvrzuje, že výběr dostává skutečný držitel účtu a vlastník platební metody.

Co když můj dokument vyřídí k ověření neúspěšně?

Nikdy hned blokujeme účet. Kontaktujeme vás, vysvětlíme konkrétní problém a dáme vám lhůtu, obvykle 14 dní, na doložení správného dokumentu. Fiat výběry zůstávají do té doby pozastaveny.

Kdo má přístup k mým zaslaným dokumentům?

Výhradně autorizovaný personál ověřovacího týmu, vázaný mlčenlivostí. Dokumenty ukládáme šifrované a nepředáváme je třetím stranám, s výjimkou zákonných oznámení finančnímu úřadu při podezření z praní peněz.